今年以来，施秉支行围绕个人理财业务的目标市场，大力推进个人理财产品、代理保险、代理基金等个人理财业务的拓展营销，截止6月30日累计营销期次型理财产品万元、私人银行理财万元，代理保险品万元，代理非货币基金万元，个人理财业务发展取得重大突破。
该行努力将个人理财市场作为拓展市场优质客户和稳定储蓄存款“蓄水池”的重要位置，突出优势，抓好亮点，紧贴市场，跟进客户，着力满足客户投资理财多元化需求，牢牢把握个人理财产品销售的节奏。围绕“基、保、理”个人理财产品的拓展营销工作，制定产品营销方案，明确产品营销的目标任务，加大考核工作力度，每天通过晨会通报产品销售进度，督导营销工作的开展，让员工在营销工作中有紧迫感、责任感，营造良好的工作的氛围，有力促进个人理财业务的发展。
为加快个人理财业务的发展，该行充分发挥网点阵地优势，安排大堂经理、客户经理、积极开展网点“厅堂微沙龙”宣传活动，强化宣传效果，用产品的卖点吸引客户的眼球，激发客户购买的热情，挖转客户的他行资金，达到事半功倍的效果。要求管户客户经理通过个人客户营销系统，查找和挖掘潜在的理财客户，制定营销客户名册，逐户通过电话、短信、上门等方式积极与客户进行沟通，了解客户的理财需求，结合客户理财的不同期限、币种、收益情况、风险程度，量身为客户定做个性化的组合理财方案，锁定客户的理财需求，提高客户的满意度和贡献度，为个人理财业务的发展奠定基础。
与此同时，该行牢固树立起合规销售的意识，在营销个人理财业务的过程中，要求营销人员履行告知义务，不误导客户，不夸大收益，根据客户的风险的承受能力，推荐适合的产品，做到诚信宣传，合规销售，推动个人理财业务健健。（龙文）
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